Vous cherchez un avis complet et objectif sur le PEA BoursoBank ? Vous êtes au bon endroit ! La banque en ligne se distingue par des frais attractifs, une interface intuitive et une large gamme d’investissements (voir notre avis sur BoursoBank). Mais est-ce réellement le meilleur choix pour investir en bourse ?
Dans cet article, nous analysons en détail les points forts et les limites du PEA BoursoBank : frais, ergonomie, choix d’actifs, avis clients… Notre objectif ? Vous aider à décider si ce PEA est fait pour vous. Découvrez notre analyse approfondie et notre verdict final ! 🚀📊
Pour information, je suis client chez BoursoBank et j’y ai ouvert mon PEA. Je vais donc pouvoir vous donner un avis concret et vous faire un retour d’expérience en tant que client.
➡️ En bref, nous avons un avis excellent sur le PEA BoursoBank. Concrètement, voici les points forts de ce PEA qui motivent notre avis :
- Le PEA BoursoBank a des frais bas : c’est un des PEA les moins chers du marché, il bat sur ce point à plate couture les banques traditionnelles
- Vous aurez accès à des fonds négociés à 0% de frais de courtage : via la gamme BoursoMarkets, qui compte notamment des ETF iShares (BlackRock) comme le iShares MSCI World Swap PEA
- BoursoBank est la banque en ligne n°1 du marché : elle est extrêmement robuste et compte plus de 7 millions de clients en 2025. C’est un élément rassérénant pour s’engager sur le long terme avec un PEA.
- L’interface bourse sur le site internet et l’application mobile est excellente. L’appli mobile BoursoBank a même été élue meilleure application bancaire du marché en 2024.
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Notre avis sur les frais du PEA BoursoBank : sont-ils vraiment compétitifs ?
En pratique, le PEA de BoursoBank est plutôt connu pour proposer des frais compétitifs. Cela en fait une option particulièrement attractive pour les épargnants (comme moi) qui sont allergiques aux frais. Contrairement à certaines banques traditionnelles, BoursoBank applique en effet une politique tarifaire modérée, avec des frais de courtage réduits et sans droits de garde. Sans plus attendre, voyons donc quels sont les frais du PEA BoursoBank en détail.
Frais d’ouverture et droits de garde
Pour commencer, vous devez savoir une chose : la quasi totalité des banques physiques facture des frais sous forme de droits de garde sur vos titres en portefeuille. Concrètement, pour chaque ligne d’action ou d’OPCVM détenue, la banque vous facturera des frais fixes (par exemple 15€ par ligne). Ensuite, elle vous facturera également des frais de garde exprimés en pourcentage de l’encours de votre PEA. Egalement, chez les établissements en dur, il est possible de devoir régler des frais d’ouverture du PEA. Ils sont toutefois limités légalement à 10€.
Chez BoursoBank, vous ne paierez aucun frais d’ouverture ni de droits de garde. Voilà, c’est tout. Les seuls frais que vous supporterez, comme nous allons le voir, seront les frais de courtage. Ces derniers sont en effet inévitables quel que soit votre courtier.
Les banques en ligne ont réellement fait bouger les choses, dans l’intérêt des investisseurs particuliers. Avant leur apparition, les différentes couches de frais étaient la norme concernant le PEA. De nos jours, il n’y a selon moi aucun intérêt à ouvrir un PEA dans une banque physique : vous devez ouvrir dans une banque en ligne pour éviter les frais inutiles.
Certes, cela peut être difficile de dire non à votre conseiller traditionnel. Mais, pour le bien de vos finances, ouvrir votre PEA en ligne est selon nous une démarche indispensable.
Frais de courtage selon les différents profils
Comme beaucoup de banques, BoursoBank a une offre de courtage qui se répartit en plusieurs formules. Chacune de ces formules vise un public bien spécifique, le but étant de trouver le profil qui vous correspond.
Pour y voir plus clair et vous aider à trouver la bonne formule de courtage, nous avons répertorié sous forme de tableau les 3 formules tarifaires de BoursoBank pour son PEA.
| Formule | Découverte | Trader | Ultimate Trader |
|---|---|---|---|
| Frais de courtage | 1,99€ pour un ordre <= 500€ (avec un maximum légal de 0,50%) 0,50% au delà 0% pour les fonds Boursomarket 100€ minimum par ordre | 16,65€ pour un ordre <= 7750€ (avec un maximum légal de 0,50%) 0,22% au delà 0% pour les fonds Boursomarket 100€ minimum par ordre | 9,90€ pour un ordre <= 10000€ (avec un maximum légal de 0,50%) 0,12% au delà 0% pour les fonds Boursomarket 100€ minimum par ordre |
| Pour qui ? | Convient aux débutants ou à ceux qui effectuent un investissement mensuel sur un ETF | Convient aux épargnants plus confirmés qui investissent des montants élevés | Convient aux experts qui ont une pratique de trading très régulière avec des montants élevés |
| Lien de souscription | Ouvrir un compte BoursoBank | Ouvrir un compte BoursoBank | Ouvrir un compte BoursoBank |
Finalement, les trois formules de BoursoBank composent une offre cohérente et qui devrait satisfaire tout le monde. Pour la grande majorité des épargnants, la formule « Découverte » sera probablement la plus adaptée. Les 2 autres formules, « Trader » et « Ultimate Trader », seront plutôt réservées à des personnes qui passent souvent de gros ordres.
Tableau comparatif avec la concurrence
À présent, nous allons mettre à l’épreuve la tarification du PEA de BoursoBank face aux PEA de la concurrence ! Dans ce cadre, nous avons choisi comme opposants le PEA de Trade Republic ainsi que celui de la filiale de la BNP, à savoir Hello Bank.
Afin de mettre en évidence la pertinence des offres en ligne, nous avons également inclus pour comparaison une banque traditionnelle lambda. Vous allez le voir, vous avez tout intérêt à les éviter soigneusement !
| Critères | BoursoBank | Hello Bank ! | Trade Republic | Banque traditionnelle |
|---|---|---|---|---|
| Formule présentée | Découverte | Start | – | – |
| PEA Classique | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui |
| PEA-PME | ✅ Oui | ✅ Oui | ❌ Non | ✅ Oui |
| PEA Jeune | ✅ Oui | ❌ Non | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Frais d’inactivité | 0€ | 0€ | 0€ | 12€ par an |
| Frais de tenue de compte | 0€ | 0€ | 0€ | 0,40% de la valeur totale du portefeuille + 5€ par ligne |
| Frais de courtage – Ordre < 500€ | 1,99€ (max 0,50%) | 1,75€ (max 0,50%) | 1€ | 0,50% |
| Frais de courtage – Ordre 500€ à 1 200€ | 0,50% | 3,50€ (max 0,50%) | 1€ | 0,50% |
| Frais de courtage – Ordre > 1 200€ | 0,50% | 8,00€ (max 0,50%) | 1€ | 0,50% |
| Frais de transfert vers un autre établissement | 15€ par ligne (plafonné à 150€) | 15€ par ligne (plafonné à 150€) | 0€ | 15€ par ligne (plafonné à 150€) |
| Gestion pilotée disponible | ✅ Oui | ❌ Non | ❌ Non | ✅ Oui |
| Produits disponibles | Actions, ETF, OPCVM | Actions, ETF, OPCVM | Actions, ETF | Actions, ETF, OPCVM |
| Avantages spécifiques | Offre complète, offre 0% Boursomarkets | Bonne interface | Ordres à 1€, simplicité | Présence d’un conseiller en agence |
| Inconvénients | Frais plus élevés sur certains ordres et montant d’ordre de 100€ minimum | Pas de gestion pilotée ni de PEA jeune et banque moins réputée pour la bourse | Offre limitée en produits et marchés | Frais très élevés |
| Voir l’offre | ➡️ Voir l’offre BoursoBank | ➡️ Voir l’offre du PEA Trade Republic |
➡️ Pour conclure sur notre tableau comparatif : globalement, le PEA BoursoBank offre un très bon rapport qualité/prix. Selon nous, le PEA de BoursoBank est parfait pour les épargnants qui cherchent à optimiser leur épargne en bourse sur le long terme, en minimisant les frais. Vous profitez en plus de l’offre BoursoMarkets qui est un gros plus, avec des ETF comme le MSCI World de BlackRock qui sont à 0% de frais de courtage.
Notre avis global sur les frais du PEA BoursoBank
✅ Pour conclure, notre avis concernant les frais du PEA BoursoBank est très bon. Tout d’abord, vous ne subissez pas de frais d’ouverture, ni de frais de garde ce qui est un premier bon point. Ensuite, les tarifs des 3 formules proposées répondent aux besoins de tout le monde et les formules Trader sont vraiment peu chères (mais il faut en avoir l’utilité). Enfin, l’offre BoursoMarkets est très intéressante. Elle vous permet de ne pas payer de frais de courtage sur les fonds qu’elle comporte, comme par exemple l’ETF MSCI World PEA de BlackRock. Pas mal non ?
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Notre avis sur l’interface de BoursoBank
L’interface utilisateur joue un rôle clé dans l’expérience de gestion d’un PEA. Chez BoursoBank, la plateforme se distingue par sa simplicité d’utilisation, ses fonctionnalités accessibles et une navigation pensée pour les investisseurs de tous niveaux. Voici notre retour détaillé sur les différents aspects de l’interface PEA.
L’interface globale de BoursoBank
L’interface générale de BoursoBank est à la fois moderne et intuitive. Que vous soyez sur ordinateur ou sur l’application mobile, la navigation est fluide, les menus sont bien organisés, et les informations essentielles sont accessibles en quelques clics. L’espace client permet de suivre l’ensemble de ses produits bancaires (compte courant, assurance vie, PEA, etc.) de façon centralisée, ce qui est un vrai plus pour avoir une vision d’ensemble de ses finances. On apprécie aussi la clarté des tableaux de bord et la réactivité de l’application mobile.
L’interface bourse générale du PEA BoursoBank
Côté bourse, BoursoBank propose un espace dédié à la gestion du PEA avec toutes les informations nécessaires pour suivre ses positions, ses performances, et le détail des titres détenus. Les graphiques sont simples mais efficaces, et les fiches valeurs (actions, ETF…) sont bien renseignées. Vous pouvez accéder facilement aux actualités des marchés, aux analyses, et à des outils d’aide à la décision. Ce n’est pas une plateforme professionnelle, mais pour un investisseur particulier, l’ergonomie est au rendez-vous.
L’interface de passage d’ordre sur le PEA BoursoBank
Le passage d’ordre chez BoursoBank est rapide, accessible et sans friction. Depuis la fiche d’un titre, vous pouvez directement acheter ou vendre, avec plusieurs types d’ordres disponibles (au marché, à cours limité, stop, etc.).
Le formulaire est clair, avec un résumé du coût estimé de l’opération avant validation. Pour les utilisateurs mobiles, l’expérience est également très bonne : passer un ordre depuis l’application prend moins d’une minute. On note aussi la possibilité d’enregistrer des listes de surveillance pour suivre les valeurs qui vous intéressent.
Pour conclure, l’interface de la plateforme bourse du PEA BoursoBank est d’un très bon niveau. Déjà, c’est visuellement assez joli et l’ergonomie est au rendez-vous. On apprécie également la rapidité et la fluidité de l’ensemble, qui permettent de gérer ses titres et de passer ses ordres sur son PEA sereinement.
Quels sont les fonds disponible sur le PEA BoursoBank ?
En pratique, BoursoBank propose une offre de fonds très large pour son PEA. Par exemple, l’offre est plus complète que sur Trade Republic, notamment sur les OPCVM. Vous retrouverez donc normalement ce dont vous aurez besoin, hormis certaines actions étrangères comme Novo Nordisk par exemple.
À présent, parlons d’un gros point fort chez BoursoBank : il s’agit de leur offre BoursoMarkets. Concrètement, il s’agit d’un ensemble d’un ensemble de fonds négociés à 0% de frais d’entrée et de courtage. Cela peut concerner aussi bien des OPCVM que des ETF. C’est donc, selon nous, une excellente offre que nous propose BoursoBank.
Une solution efficace en bourse consiste à investir de manière passive sur un simple ETF World. En effet, un fond comme celui ci vous permet d’être exposés à l’économie mondiale, sans avoir à vous y connaître. Un ETF est « auto-nettoyant » : si une entreprise devient moins performante, elle sort de l’indice et est remplacée par un autre. Chez BoursoBank, vous pouvez donc réaliser cette stratégie en investissant sur l’ETF World de iShares, qui fait partie de la gamme BoursoMarkets. Ainsi, vous ne paierez jamais de frais de courtage. C’est comme si vous aviez un courtier qui ne prend aucun frais ! 🙂
Pour conclure, hormis quelques actions intéressantes qui sont cotées dans des devises étrangères, on trouve quand même à peu près tout ce qu’il faut sur le PEA de BoursoBank.
Comment ouvrir un PEA chez BoursoBank ?
À présent, vous souhaitez savoir comment ouvrir un PEA chez BoursoBank ? En pratique, sachez que vous devez tout d’abord ouvrir un compte-courant gratuit chez BoursoBank (voir le site). Ensuite, vous pourrez ouvrir votre PEA. En effet, la banque en ligne impose d’utiliser un compte-courant maison afin d’accéder à l’ensemble de ses produits d’épargne (livrets, assurance-vie, PEA, CTO…). Il n’y a aucune obligation de prendre une carte bancaire, donc si vous n’en n’avez pas l’utilisé vous pouvez simplement ouvrir un compte seul et c’est gratuit.
Bon à savoir : BoursoBank vous offre habituellement une prime de bienvenue lorsque vous ouvrez un compte-courant ! Vous pouvez en profiter en cliquant sur le bouton ci-dessous, le montant de bienvenue y est indiqué dessous.
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Conditions d’éligibilité au PEA et pièces justificatives requises
Afin de pouvoir ouvrir un PEA chez BoursoBank, vous devez notamment remplir les conditions suivantes :
- Être résident fiscal français
- Être majeur
- Ne pas déjà posséder un autre PEA (on ne peut en détenir qu’un seul par personne)
Pour ouvrir un PEA chez BoursoBank, vous devrez également fournir les documents suivants :
- Une pièce d’identité en cours de validité : carte nationale d’identité (copie recto/verso) ou passeport (copie des quatre premières pages).
- Un justificatif de domicile de moins de 3 mois, tel qu’une facture d’électricité, d’eau, de gaz, de téléphonie (fixe ou mobile) ou d’accès à Internet.
- Un RIB original d’un compte bancaire à votre nom, ouvert dans un établissement financier situé en France, depuis lequel sera effectué le versement initial par virement.
Les avis clients du PEA BoursoBank
Pour mieux cerner la qualité du PEA BoursoBank, nous avons analysé de nombreux avis clients sur différentes plateformes d’avis en ligne. Verdict ? Dans l’ensemble, les épargnants semblent globalement satisfaits de leur expérience avec BoursoBank.
Quels sont les retours clients de BoursoBank sur Trustpilot ?
Le profil Trustpilot de BoursoBank possède une note globale de 4,5/5. C’est réellement une excellente note pour une banque en ligne.
Pour résumer, les clients de BoursoBank sont globalement très satisfaits de leur expérience. Parmi les points positifs, on retrouve fréquemment les tarifs bas, la rapidité des opérations, la qualité de l’application mobile et la richesse de l’offre de la banque.
Concernant les inconvénients, certains clients ont notamment de grandes difficultés à joindre le service client et mentionnent parfois des interlocuteurs différents à chaque appel.
Mon avis client avec le PEA BoursoBank
Comme je vous l’ai dit, je suis client BoursoBank depuis longtemps. Je ne suis pas étonné des retours clients ni de l’excellente note sur Trustpilot. Cela rejoint mon expérience personnelle avec BoursoBank depuis des années. C’est fluide, peu cher et sans prise de tête.
J’ai notamment ouvert chez eux un compte bancaire, un PEA, un compte-titres et une assurance-vie. Chacun de ces produits m’apporte entière satisfaction jusqu’ici, j’espère que cela continuera.
Le principal défi de BoursoBank dans les années à venir sera de gérer l’afflux massif de clients et de maintenir la qualité de service. Il semble que le service client soit impacté par cette hyper croissance, mais le reste des services est toujours aussi bon jusqu’ici.
Notre avis final : le PEA BoursoBank est-il celui qu’il vous faut ?
Pour conclure notre avis sur le PEA BoursoBank, nous avons préparé un récapitulatif des avantages et inconvénients du produit. Ainsi, vous pourrez normalement faire votre choix et retenir (ou non) le PEA de BoursoBank.
✅ Avantages
- 0 € de frais d’ouverture, de clôture et de tenue de compte
- Des tarifs de courtage lisibles et bas
- Une interface de bourse au top, que ce soit sur le site internet ou l’appli mobile
- Une ouverture 100 % en ligne, très rapide et simple
- Une grande banque française, solide, filiale de la Société Générale
❌ Inconvénients
- Pas encore d’investissement programmé possible
- Ordre minimum de 100€, un peu contraignant pour certains
- Certaines actions étrangères sont indisponibles car cotées en devises étrangères
Globalement, le PEA BoursoBank s’adresse avant tout aux investisseurs autonomes à la recherche d’un courtier fiable, avec des frais très compétitifs et une interface moderne. C’est un acteur adapté pour celles et ceux qui souhaitent gérer leur portefeuille en toute liberté, sans avoir besoin d’un accompagnement personnalisé. A notre avis, il conviendra particulièrement aux profils à l’aise avec les outils en ligne et désireux d’investir en bourse à moindres frais.
À notre avis, le PEA de BoursoBank est un des meilleurs du marché actuellement. Certes, il ne propose pas les tarifs de courtage les plus bas du marché. En revanche, la solidité de BoursoBank et son innovation constante sont pour nous des éléments qui comptent. À ce titre, j’ai donc personnellement choisi d’ouvrir mon PEA chez BoursoBank !
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En bonus : nos 6 conseils pour bien démarrer avec votre PEA BoursoBank
Ouvrir un PEA, c’est une excellente décision pour commencer à investir en bourse tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. Voici nos meilleurs conseils pour partir du bon pied avec votre PEA BoursoBank 👇
1. Commencez petit pour vous familiariser
Pas besoin d’investir une grosse somme au départ. Avec quelques centaines d’euros, vous pouvez déjà acheter vos premières actions ou ETF. Cela vous permettra de comprendre les mécanismes du marché sans prendre de risque excessif.
2. Préférez les ETF pour démarrer en douceur
Les ETF (trackers) sont parfaits pour les débutants. Ils permettent de diversifier facilement votre portefeuille en suivant un indice boursier (ex : CAC 40, MSCI World). C’est moins risqué qu’acheter une seule action.
3. Misez sur la régularité avec des versements programmés
Investir un peu chaque mois (même 50 €) est une stratégie intelligente : cela lisse les points d’entrée sur le marché, réduit le stress et permet de construire son capital progressivement.
4. Restez patient : le PEA est un placement long terme
Le PEA révèle tout son intérêt fiscal au bout de 5 ans. Inutile de consulter votre portefeuille tous les jours. Pensez long terme, soyez patient et laissez le temps faire son travail.
5. Formez-vous un minimum pour éviter les erreurs classiques
Même si BoursoBank propose une interface simple, prenez le temps de lire quelques guides sur les bases de la bourse, la fiscalité du PEA ou les types de produits disponibles. Un minimum de connaissances vous aidera à faire les bons choix.
6. Gardez vos frais sous contrôle
L’un des gros avantages du PEA BoursoBank, ce sont ses frais réduits. Profitez-en en évitant les opérations inutiles et en privilégiant les ordres simples. Sur le long terme, des frais maîtrisés peuvent faire une vraie différence sur vos gains.
En suivant ces quelques conseils, vous mettez toutes les chances de votre côté pour bien démarrer votre aventure en bourse avec le PEA BoursoBank. Investir demande du temps, de la patience et un minimum de méthode 🙂
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FAQ sur le PEA BoursoBank
Voici nos réponses aux questions fréquentes concernant le PEA de BoursoBank.
Le PEA BoursoBank est un Plan d’Épargne en Actions permettant d’investir en bourse tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. Il s’adresse principalement aux investisseurs autonomes souhaitant accéder à une large gamme de titres, tout en profitant de frais réduits et d’une interface de trading intuitive.
Le PEA BoursoBank se distingue par des frais de courtage parmi les plus bas du marché : 0 € de droits de garde, aucun frais d’inactivité, et des frais de transaction à partir de 1,99 € dans l’offre « Découverte ». C’est un des PEA les plus compétitifs pour les investisseurs actifs comme occasionnels, grâce aux différentes formules disponibles.
Oui, il est tout à fait possible de transférer votre PEA existant vers BoursoBank. La banque propose le remboursement des frais de transfert jusqu’à 2 000 €, sous conditions (encours minimum de 5 000 €). C’est une bonne option si vous cherchez à réduire vos frais et profiter d’un meilleur service.
L’ouverture d’un PEA BoursoBank se fait 100 % en ligne, en quelques minutes. Il vous suffit de fournir une pièce d’identité, un justificatif de domicile récent et un RIB. Une fois votre dossier validé, vous pourrez effectuer votre premier versement et commencer à investir.
Avec le PEA BoursoBank, vous pouvez investir sur plus de 1 000 actions européennes, des ETF éligibles ainsi que des OPCVM. La plateforme donne accès à une offre d’investissement riche et diversifiée, adaptée aux différents profils de risque.
